普及反洗钱知识

维护金融安全


说到反洗钱大家似乎都不陌生

但到底什么才是洗钱

什么是反洗钱

我们又该如何保护自己

远离洗钱陷阱呢?


今天小编就带大家学习一些

反洗钱知识

教大家如何远离洗钱陷阱

一定要认真做笔记哦~


一、什么是洗钱?


洗钱,是指将毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其产生的收益,通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质,使其在形式上合法化的行为。


二、哪些行为会构成洗钱罪?


洗钱罪的主体是金融机构或个人,包括以下行为:

提供资金账户的;

协助将财产转换为现金或者金融票据、有价证券的;

通过转账或者其他结算方式协助资金转移的;

协助将资金汇往境外的;

以其他方法掩饰、隐瞒犯罪的违法所得及其收益的来源和性质的。


三、什么是反洗钱?


反洗钱,是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动,依照规定采取相关措施的行为。



四、反洗钱由谁主管?


国家反洗钱行政主管部门是指中国人民银行,主要负责组织协调全国的反洗钱工作,负责反洗钱资金监测,制定金融机构反洗钱规章,监督检查金融机构及特定非金融机构的反洗钱工作,调查可疑交易,开展反洗钱国际合作等。



五、防范洗钱风险,从何做起?


不将个人银行卡及身份证出租、出售、出借给他人。

及时注销废弃银行卡和账户,保护好银行卡信息和密码,防范信息被盗。

不用自己的账户替他人转账、提现。

发现不法行为要积极举报。



小伙伴们

要认真学习反洗钱知识

牢记防范方法

在日常生活、工作中擦亮眼睛

远离洗钱活动

共同防范打击洗钱犯罪行为


来源:中国邮政储蓄银行